团伙谎称贷款利息没还诈骗5万元

2013年01月08日03:00  重庆时报
老李收到银行提示短信后才发现自己被骗走近五万元钱。石涛摄 老李收到银行提示短信后才发现自己被骗走近五万元钱。石涛摄

  本报讯(记者 刘浩) 去年12月2日,我接到自称是法院和公安局、银行的电话,说我借了贷款有利息没还,他们在电话里让我配合他们调查。喊我拿着银行卡去银行的ATM机上操作账户,我先取了5000元后,又喊我找到另一家银行ATM机器上存进去查看。结果在短短十几分钟内,我的银行卡上近5万元被转走。我已报警,但还没结果,希望时报关注。

  老李今年58岁,租住在渝北工业园区,和老婆在渝北一碗水卖小菜豆腐。儿子小李22岁,小学文化,在一个工地上班,建管道,平时家里有事才回来。老婆不识字。

  三个电话,按照提示去ATM机器上操作账户

  12月2日上午9点,老李在一碗水卖菜,接到一个自称是重庆渝中区法院的员工的电话,电话号码是86805029。打电话的是一名女性,说“外地话”。

  她告诉老李,他“向商业银行贷款了六万元,现在连本带利已经八万元了”,因没及时还款,“商业银行已经走法律程序”。

  老李仔细想了想,不可能有这事。这时,这名女性给了他一个公安局的电话,“公安局正在调查,你打这个电话问问。”

  老李拨打这个“公安局电话”,是一个男的接电话,也是“说外地话”,对方说的确存在贷款的事,“目前我们正在和中国银行进行调查”,这个男的也给了一个“银行”的电话,要求老李拨打过去,“配合查账和核实情况”。

  老李又将信将疑地拨打了这个“银行”的电话,这次是个男的接电话,说的还是“外地话”。这男的急切建议老李将自己的储蓄卡拿到附近的ATM机器上“配合查账”。

  老李将信将疑,加上上午生意较忙,没有立即去查看。

  (这是报道过多次的“电话骗局”:有人冒充“法院”说你经济有问题,让打“公安局”电话核实,然后再给个“银行”电话,怂恿转账。一般骗局进行到“转账”的环节,多数人都已经醒悟。这种骗局很老套,但骗术又升级了……)

  一个小时后

  又来电话,让老李去街边的ATM机分三次共取5000元

  老李生意忙得焦头烂额,过了一个小时,他又接到电话,对方自称“银行”,问他为何还没去查账。接着说了一些话,“意思就是说些账户不安全之类的”。

  老李说自己没多高文化,经这么一说,心里有些紧张。于是,赶紧和儿子小李一起,到附近最近的一个银行点。卡是某家银行的储蓄卡,(家里也只有一张卡)他就去了“一碗水那个储蓄点”。

  其间,他电话一直没挂断。这个储蓄点有一台ATM机,是临街边那种。

  他根据电话里的人的提示,将卡片插进卡槽,输入密码,“先取了一千,再取了两千,又取了两千”。每取一次钱,卡片没有抽出,只是“继续操作”。

  取钱时,儿子小李在一边等候。

  取了5000元之后,电话里对方告诉老李,“现在你到别的银行去,把卡片插进ATM机上,把钱存进去。”

  老李说,对方在电话里,并没有问他这张银行卡的密码以及卡号。操作完后,挂了电话。

  (疑点: 距离老李卖菜的最近地点只有一个银行,而且银行ATM机器只有一台,还是临街的,是有意安排还是纯属巧合? 这是整个骗局最关键的环节……)

  约二十分钟后

  再存另外ATM机时,钱“被吸进去”卡退了出来

  老李和儿子一起,赶紧找到一碗水距离这个银行点30米左右的另外一家银行的网点存钱试卡。

  这次是小李拿着5000元,两人在这家银行的一台ATM机上,将卡片插进去,再将5000元钱放进取款机放钞处。

  钱放进去之后,按ATM机器上提示操作后,“屏幕上出现一行英文,自己看不懂”,老李说,5000元钱“被吸进去了”,取款机退出了他的储蓄卡。

  老李说,从一家银行到后一家银行存钱进去,前后不到二十分钟。

  取款机退卡后,老李有点慌了,周围的人建议他报警。

  他赶紧报警,在派出所时,老李手机收到短信:12月2日12:16您李某某账户转出金额49987元,余额5425.05元。

  老李很着急,拦了辆出租车,去银行。银行说,卡上近5万元钱,是“在外地被转走的”,具体是ATM机器,还是网银转走的,老李说不知道。

  (猜想版:老李取了三次钱,而且一直没挂电话。犯罪人可能在周围不远。取完后,又到另一家银行存钱,这期间有十多分钟时间,犯罪人让他存钱试卡可能拖延作案时间,有充足时间复制或者克隆一张银行卡进行犯罪。)

  可能有人提前在ATM机做手脚窃取卡片信息

  我们咨询了市内一家银行的赵经理。

  赵经理说,老李遇到这种情况,很可能几个电话里的人是一伙的,而且熟知老李的个人情况,利用了他这种文化不高、有点大意的心理,形成一个“圈套”,先是“法院”,后又是“公安局”,最后又是银行,让老李一步一步走进这个圈套。

  等老李走进圈套后,让他在“指定的”或者特殊条件(距离老李卖菜的最近地点只有一个银行,而且银行ATM机器只有一台,可事先做手脚)的ATM机器上操作,从而在事先做过手脚的ATM机器上利用“读卡器”读取卡片的账号以及密码等信息,通过无线电电波发射到犯罪人的电脑里。犯罪人利用接收的这些信息,复制克隆出卡片,在外地操作老李的账户,转走卡片内的钱。

  但赵经理也指出,老李的卡片,是某银行的银联卡,在别的银行ATM机器上一般是不能直接存钱的,除非这家银行与卡片本身的银行私下签订过协议。

  我们再次向老李核实,他确认自己和儿子当时的确用这家储蓄银行卡片,在另外一家银行ATM机器上存了5000元,但把钱放进去操作后,屏幕出现一行“不认识”的英文。

  赵经理提醒,市民接到这种“转账”电话,一定要小心,不要轻信。

  卖小菜豆腐每天不到100元存六年才存的50000块啊

  提起这5万元,老李有点哽咽。

  他是渝北大胜镇人,老婆没读过书,女儿不在身边,儿子小李才22岁,在工地建管道,没事也很少见到。家里有台电脑,几乎没怎么用。

  他和老婆,每天早晨4点钟起床,赶到一碗水去卖豆腐卖小菜,生意好时一天才一百元。

  从大胜镇到一碗水卖菜,一家还没买房子。“佃”的房子不大。

  “六年啊,六年才存这点钱,儿子今后娶媳妇用。”亲戚朋友还不知道他存这么多钱。从老李的口气里,我们听出,他们亲戚之间,应该来往得不是很密切。

  目前,老李已经报案。

  “法院”来电,说他有贷款没还,让他打“公安局”的电话问

  “公安局”说有这事,让他打“银行”电话核实

  “银行”建议他拿上卡去ATM机上“配合查账”

  分三次取五千,又去另一银行存钱,

  最后卡里少了49987元

(原标题:老李银行卡上近5万元被转走)

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